Une retraite,

pour tous.

Nos experts dédiés aux professionnels de santé vous accompagnent dans la planification de votre patrimoine et la protection de vos proches.

01

Défiscalisation

Dispositif moderne et sur-mesure pour les travailleurs indépendants, combinant avantages fiscaux, rendement optimal et protection des proches.

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02

Patrimoine

L'assurance-vie est une enveloppe fiscalement avantageuse dans laquelle vous pouvez faire fructifier votre épargne.

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03

Prévoyance

La protection financière des travailleurs indépendants et de leurs familles est notre spécialité.

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Nos clients sont satisfaits

Découvrez leurs avis

"Super rencontre avec le conseiller. J'hésitais entre deux contrats RC pro médecin et il a su me poser les bonnes questions sur mon cabinet et mes besoins. Son expertise m'a aidé à y voir plus clair et à choisir la meilleure option. Un vrai pro."

Léa Guerin, 33 ans

Sage-femme

"Bon échange avec l'expert sur la prévoyance. J'avais des questions pointues sur la garantie perte de revenus en arrêt de travail. Il maîtrisait parfaitement le sujet et ses explications étaient très claires. Du sur-mesure."

Hugo Lopez, 27 ans

Dentiste

"Géniale rencontre avec l'agent général. On a blablaté assurance retraite pendant 1h et demi ! J'y voyais que dalle et il a su décortiquer tout ça. Ses projections personnalisées m'ont bien aidé à choisir. Au poil !"

Julie Dubois, 36 ans

Infirmière

"Entretien très constructif avec la mandataire au sujet de la garantie invalidité pour les masseurs-kinésithérapeutes. Elle a clarifié tous les points importants. J'ai choisi le contrat de prévoyance le plus adapté à ma situation."

Benjamin Hayat, 31 ans

Kinésithérapeute

"La conseillère m'a renseignée de manière très pointue sur la garantie perte de revenus de mon contrat de prévoyance. Ses explications sur les spécificités de notre profession étaient précises et m'ont beaucoup aidée dans mon choix. merci je recommande"

Bertrand Lefevre, 43 ans

Podologue

"J'ai eu un bon échange avec l'expert au sujet des contrats retraite pour les professionnels de santé. Il connaissait parfaitement la fiscalité s'appliquant à notre cas. J'ai finalement opté pour l'offre la plus intéressante."

Irène Dalgo, 47 ans

Médecin généraliste

FAQ

Questions fréquentes

À quoi sert un plafond d’épargne retraite ?

Un plafond d’épargne retraite permet de calculer les déductions fiscales maximales applicables aux cotisations versées.

Puis-je reporter un plafond d’épargne retraite non utilisé ?

Oui. Si vous n’avez pas atteint votre plafond d’épargne retraite pour vos déductions d’impôts, l’excédent peut ainsi être reporté au cours de l’une des 3 années suivantes.

Quels sont les inconvénients d'un PER ?

Le principal inconvénient du PER est que vos fonds sont bloqués jusqu'à la retraite, hors cas de déblocage anticipé (exemple : achat de votre résidence principale). De ce fait, il est recommandé d'investir uniquement des fonds dont vous n'aurez pas besoin dans les prochaines années.

L’argent est-il bloqué sur l’assurance-vie ?

Non. Les 8 années permettent de bénéficier de l’exonération d’impôt, mais cela ne bloque pas l’argent.

L’assurance-vie est-elle garantie ?

Le fonds euros est garanti mais l’assurance-vie est une enveloppe fiscale qui permet d’investir dans des supports d’investissements garantis ou non, dont l’unité de compte plus dynamique et le fonds euros garanti. L’État garanti à hauteur de 70 000 € l’épargne en cas de faillite de l’assureur. Les assureurs sont soumis à des règles prudentielles strictes qui permettent d’éviter les faillites. Il est aussi possible d’ouvrir des assurances-vie auprès de plusieurs assureurs.

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