Nos experts dédiés aux professions libérales vous accompagnent dans l'établissement une stratégie patrimoniale long terme que vous soyez à l'installation, tous moments de vie, préparation ou bien l'après retraite.
Dispositif moderne et sur-mesure pour les travailleurs indépendants, combinant avantages fiscaux, rendement optimal et protection des proches.
Voir plusL'assurance-vie est une enveloppe fiscalement avantageuse dans laquelle vous pouvez faire fructifier votre épargne.
Voir plusLa protection financière des travailleurs indépendants et de leurs familles est notre spécialité.
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Questions fréquentes
Un plafond d’épargne retraite permet de calculer les déductions fiscales maximales applicables aux cotisations versées.
Oui. Si vous n’avez pas atteint votre plafond d’épargne retraite pour vos déductions d’impôts, l’excédent peut ainsi être reporté au cours de l’une des 3 années suivantes.
Le principal inconvénient du PER est que vos fonds sont bloqués jusqu'à la retraite, hors cas de déblocage anticipé (exemple : achat de votre résidence principale). De ce fait, il est recommandé d'investir uniquement des fonds dont vous n'aurez pas besoin dans les prochaines années.
Non. Les 8 années permettent de bénéficier de l’exonération d’impôt, mais cela ne bloque pas l’argent.
Le fonds euros est garanti mais l’assurance-vie est une enveloppe fiscale qui permet d’investir dans des supports d’investissements garantis ou non, dont l’unité de compte plus dynamique et le fonds euros garanti. L’État garanti à hauteur de 70 000 € l’épargne en cas de faillite de l’assureur. Les assureurs sont soumis à des règles prudentielles strictes qui permettent d’éviter les faillites. Il est aussi possible d’ouvrir des assurances-vie auprès de plusieurs assureurs.