Notre expertise
Études de cas
Découvrez comment notre accompagnement optimise la trésorerie, la fiscalité et la protection sociale des professionnels libéraux : des situations réelles et anonymisées, des résultats chiffrés.
Des résultats concrets pour des profils variés
Sélectionnez un profil pour découvrir la situation de départ, les leviers actionnés et les gains obtenus.
Infirmière - 39 ans, Libérale depuis 14 ans · Annecy
- Revenu annuel
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95 000 € de chiffre d'affaires
43 000 € de BNC
- Situation
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- Entreprise individuelle en BNC.
- Mariée, 2 enfants à charge.
- Titulaire avec 2 autres en SCM et 1 collaboratrice.
- Retraite
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- 19 % des 25 meilleures années de rémunération (URSSAF et CARPIMKO).
- Ne connaît pas sa rente complémentaire.
- Leviers d'optimisation Comptable et juridique
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- Optimisation des frais à passer en charges professionnelles éligibles aux infirmiers : gain de 400 € par mois.
- Optimisation de la forme juridique éligible aux infirmiers.
Gain total
- Baisse de 7 000 € par an de cotisations URSSAF et CARPIMKO.
- + 13 250 € par an de trésorerie.
Infirmière - 53 ans, Libérale · Région parisienne
- Revenu annuel
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136 000 € de chiffre d'affaires
76 000 € de BNC
- Situation
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- Entreprise individuelle en BNC.
- Divorcée, 3 enfants qui ne sont plus à charge.
- Cherche à faire plus de tournées pour augmenter son chiffre d'affaires.
- Retraite
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- Simulation d'environ 2 300 € par mois d'après Info Retraite.
- Leviers d'optimisation
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- Optimisation de la forme juridique éligible aux infirmiers et holding pour maison de santé.
Gain total
- Baisse de 4 500 € d'impôt sur le revenu.
- + 26 000 € par an via la baisse des cotisations URSSAF et CARPIMKO.
Masseur-kinésithérapeute - 28 ans, Libéral depuis 2 ans · Quimper (ZRR)
- Revenu annuel
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87 000 € de chiffre d'affaires
56 000 € de BNC
- Situation
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- Entreprise individuelle en BNC, en zone de revitalisation rurale (ZRR).
- Célibataire.
- Une collaboratrice dans son cabinet depuis 2 ans.
- Retraite
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- Simulation d'environ 1 450 € par mois d'après Info Retraite.
- Leviers d'optimisation
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- Baisse de 20 % des frais de contrats prévoyance et mutuelle.
- Arrêt du PER, sans intérêt fiscal en ZRR.
- Optimisation de la forme juridique.
Gain total
- Baisse de 2 500 € par an de cotisations URSSAF et CARPIMKO.
- + 6 250 € par an de trésorerie.
Chirurgien-dentiste - 44 ans, Libéral depuis 16 ans · Lyon
- Revenu annuel
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216 000 € de chiffre d'affaires
135 000 € de BNC
- Situation
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- Société d'exercice libéral (SEL) à l'IS.
- Marié, 3 enfants à charge.
- Cabinet avec 2 assistantes dentaires et 1 secrétaire.
- Retraite
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- Simulation d'environ 2 800 € par mois d'après Info Retraite (CARCDSF).
- Leviers d'optimisation Fiscal et patrimonial
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- Restructuration juridique : passage en holding SPFPL avec SEL fille.
- Optimisation de la rémunération mixte (salaire et dividendes).
- Mise en place d'un contrat Madelin retraite et prévoyance optimisé.
- Investissement immobilier via une SCI à l'IS détenue par la holding.
Gain total
- Baisse de 18 000 € d'impôt sur le revenu par an.
- + 22 500 € par an de trésorerie nette.
Médecin spécialiste - 51 ans, Libéral depuis 22 ans · Bordeaux
- Revenu annuel
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430 000 € de chiffre d'affaires
253 000 € de BNC
- Situation
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- SELARL à l'IS.
- Divorcé, 2 enfants à charge.
- Exerce en clinique privée avec 3 collaborateurs.
- Retraite
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- Simulation d'environ 3 200 € par mois d'après Info Retraite (CARMF).
- Leviers d'optimisation Fiscal, juridique et patrimonial
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- Création d'une holding SPFPL pour optimiser la remontée de trésorerie.
- Arbitrage entre rémunération et dividendes : 35 000 € de charges sociales en moins par an.
- Plan d'investissement immobilier en démembrement via une SCI.
- Mise en place d'un PER individuel à hauteur du plafond (TMI à 41 %).
- Restructuration des contrats prévoyance et perte d'activité.
Gain total
- Baisse de 42 000 € de charges et d'impôts par an.
- + 51 000 € par an de trésorerie nette.
Avertissement
Les études de cas présentées sont issues de dossiers réels de clients accompagnés par Patrimovie ; les situations ont été anonymisées. Les gains indiqués correspondent à des situations personnelles, professionnelles et fiscales particulières, appréciées selon la législation en vigueur au moment de l'accompagnement, et ne préjugent pas des résultats qui pourraient être obtenus dans votre situation. Ces études de cas ne constituent ni une garantie ni un engagement contractuel, ni un conseil fiscal, juridique ou patrimonial personnalisé. Toute stratégie d'optimisation doit faire l'objet d'une étude individuelle préalable.
Et si on étudiait votre situation ?
Nos experts analysent votre activité et votre patrimoine, puis identifient les leviers d'optimisation adaptés à votre profil.
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